Verzamel alle benodigde documenten vóór je begint. Mis geen aftrekpost — zéker niet als je belegt of handelt.
1 maart 2026
Aangifte beschikbaar via Mijn Belastingdienst
1 mei 2026
Uiterste inleverdatum — vraag vóór deze datum uitstel aan
1 sept 2026
Uiterste datum bij verleend uitstel — belastingrente geldt
Jouw voortgang0%
✅ Alles verzameld — je bent klaar om aangifte te doen!
💼
Werk & Inkomen▾
Jaaropgave(n) werkgever of uitkeringsinstantie
Van elke werkgever of instantie (UWV, SVB). Check ook je digitale Berichtenbox — veel organisaties versturen alleen nog digitaal.
Overige inkomsten
Freelance- of zzp-inkomsten, verhuurinkomsten, PGB of inkomen uit het buitenland.
Reiskosten OV (niet vergoed)
Alleen aftrekbaar bij openbaar vervoer dat niet volledig vergoed wordt door je werkgever. Autokosten zijn niet aftrekbaar. Max. reisaftrek 2025: €2.609.
Partneralimentatie ontvangen of betaald
Betaalde partneralimentatie is aftrekbaar in box 1. Ontvangen alimentatie is belast inkomen. Kinderalimentatie telt niet mee.
🏠
Koophuis▾
WOZ-beschikking (peildatum 1 jan 2024)
Ontvangen begin 2025 van je gemeente. Dit is de juiste waarde voor aangifte 2025.
Betaalde rente, aflossing en resterend saldo. Vergeet de rente op een eventuele familielening niet.
Overzicht kapitaalverzekering eigen woning
Alleen bij een (bank)spaarhypotheek. Vraag het overzicht op bij je verzekeraar of bank.
Kosten nieuwe lening of verbouwing
Eenmalig aftrekbaar: notariskosten hypotheek, taxatie, afsluitprovisie en advieskosten. Overdrachtsbelasting is niet aftrekbaar.
Bewijs betaalde erfpachtcanon
Alleen van toepassing bij erfpacht. Vraag een jaaroverzicht op bij de erfverpachter.
📈
Beleggingen & Spaargeld (Box 3)▾
Jaaroverzichten banken & brokers
Saldo's op peildatum 1 januari 2025, inclusief spaarrekeningen van minderjarige kinderen. Je hebt de aan- en verkoopwaarde van beleggingen nodig.
Gegevens ontvangen dividend
Relevant bij aandelen of fondsen. Staat op de jaaropgave van je broker (DEGIRO, Saxo, IBKR, eToro, etc.).
Cryptovaluta
De waarde op 1 januari 2025 valt in box 3. Exporteer een portefeuilleoverzicht op die datum vanuit je exchange of wallet.
Opties, futures & overige derivaten
Waarde op 1 januari 2025. Houd de afrekeningen en P&L-overzichten bij van je broker. Bij actief traden: check of de Belastingdienst je als ondernemer beschouwt.
🆕 Nieuw in 2025: werkelijk rendement
Vanaf de aangifte over 2025 kun je kiezen om je werkelijke rendement door te geven. De Belastingdienst berekent automatisch welke methode — fictief of werkelijk — het voordeligst uitpakt.
⚠️ Box 3-rechtsherstel 2017–2024
Heb je bezwaar gemaakt of ben je aangemeld voor rechtsherstel? Wacht op een brief van de Belastingdienst voordat je het formulier Opgaaf Werkelijk Rendement invult voor eerdere jaren.
📋
Aftrekposten▾
Facturen specifieke zorgkosten
Alleen aftrekbaar bij hoge zorgkosten én laag inkomen. Zorgpremie en eigen risico tellen niet mee. Denk aan hulpmiddelen, dieetkosten op doktersadvies, vervoer naar specialist.
Bewijzen giften aan ANBI-instellingen
Aftrekbaar boven 1% van je drempelinkomen (min. €60). Periodieke giften via akte zijn volledig aftrekbaar zonder drempel.
UPO of bewijs lijfrentepremies
Nodig bij betaalde lijfrentepremies of bankspaarstortingen. Check je jaarruimte via Mijn Belastingdienst.
Bewijs betaalde AOV-premie (zzp'ers)
Alleen aftrekbaar als je de premie zelf betaalt. Via werkgever ingehouden premies zijn niet aftrekbaar.
🔴
Schulden & Leningen▾
Overzicht schulden (box 3)
Consumentenkrediet en persoonlijke leningen op 1 januari 2025.
Studieschuld bij DUO
Drempel 2025: €3.800. De gehele schuld (minus drempel) wordt in mindering gebracht op je vermogen. Vaak al vooringevuld in de aangifte.
Leningen van of aan familie/vrienden
Saldo en rente opgeven door beide partijen. Minimumrente 2025: 2,46%. Bij minder rente kan het als schenking worden aangemerkt.
💡 Tip
Vorderingen op de langstlevende ouder na wettelijke verdeling hoeven niet als bezitting te worden opgegeven.
🗂️
Overig & Inloggegevens▾
Aangifte van vorig jaar
Handig ter controle. Download via Mijn Belastingdienst. Vooringevulde gegevens altijd zorgvuldig controleren.
Inloggegevens DigiD
Gebruikersnaam, wachtwoord en DigiD-app of sms-verificatie. Fiscale partners moeten beiden apart inloggen en ondertekenen.
BSN (burgerservicenummer)
Van jezelf, je fiscale partner en kinderen onder 18 jaar. Te vinden op je rijbewijs, paspoort of ID-kaart.
Voorlopige aanslag 2025
Als je al inkomstenbelasting vooruit hebt betaald of een voorschot hebt ontvangen. Te vinden in je Berichtenbox of via Mijn Belastingdienst.
Toeslagen controleren
Check via Mijn Toeslagen of je recht hebt op huur-, zorg-, kinderopvangtoeslag of kinderbijslag. Wijzigingen in inkomen of gezin kunnen invloed hebben.
Wil je slimmer beleggen & minder belasting betalen?
Sluit je aan bij Retail Traders — de community voor actieve beleggers in Nederland.